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Due-Diligence-Checkliste: 24 Fragen an jeden Anbieter
Sechs Blöcke, 24 Fragen, je mit einem Absatz dazu, warum die Frage zählt und was eine ausweichende Antwort bedeutet. Als PDF gegen Ihre E-Mail-Adresse.
Wer ein Angebot prüft, hat meist ein Basisinformationsblatt, einen Verkaufsprospekt und ein freundliches Gespräch vor sich. Das Problem sind nicht die falschen Antworten, sondern die Fragen, die niemand stellt. Diese Liste stellt sie — in der Reihenfolge, in der sie im Gespräch Sinn ergibt.
Was in der Liste steht
1. Wer investiert und wonach
- Wer entscheidet über einen Zukauf, und wer kann ihn verhindern?
- Welche Vorgängerfonds gibt es, und was ist aus ihnen geworden — mit Datum und Quelle?
- Welche Beträge investieren die Verantwortlichen selbst in diesen Fonds?
- Was passiert, wenn eine prägende Person das Haus verlässt?
2. Kosten in Summe
- Welche Kostenebenen fallen an — einzeln benannt, in Prozent und in Euro?
- Wie hoch ist die laufende Belastung über die geplante Laufzeit insgesamt?
- Auf welche Größe bezieht sich die Verwaltungsgebühr, und ändert sich das im Zeitverlauf?
- Wie ist die erfolgsabhängige Vergütung gerechnet, ab welcher Schwelle, und wird sie zurückgezahlt, wenn spätere Verluste kommen?
3. Geld hinein: Kapitalabrufe
- Wie viel wird sofort fällig, wie viel bleibt als Zusage offen?
- Über welchen Zeitraum wird abgerufen, mit welcher Frist je Abruf?
- Was geschieht bei Verzug — Zinsen, Zwangsübertragung, Verlust geleisteter Zahlungen?
- Kann der Fonds Kapital erneut abrufen, das bereits zurückgezahlt wurde?
4. Geld heraus: Rückgabe und Laufzeit
- Wie lange ist die geplante Laufzeit, und wer darf sie verlängern?
- Gibt es eine Rückgabemöglichkeit — mit Sperrfrist, Terminen, Kündigungsfrist und Obergrenze je Termin?
- Unter welchen Bedingungen darf die Rücknahme gequotet oder ausgesetzt werden?
- Ist der Anteil übertragbar, und wer muss zustimmen?
5. Was im Fonds passiert
- Wie viele Zielunternehmen sind geplant, und wie hoch darf eine einzelne Position maximal sein?
- Wie viel Fremdkapital ist auf Fondsebene zulässig, und wofür wird es eingesetzt?
- Nach welchem Verfahren werden die Beteiligungen bewertet, und wer prüft das?
- Welche Geschäfte mit verbundenen Unternehmen sind zulässig, und wie werden sie offengelegt?
6. Recht, Steuern, Berichte
- Welche Rechtsform hat das Vehikel, in welchem Land, und was folgt daraus steuerlich für mich?
- Welche Unterlagen bekomme ich wann für die Steuererklärung?
- Wie oft und wie ausführlich wird berichtet, und mit welchem Verzug?
- Welche Vergütung erhält der Vermittler oder Berater aus diesem Produkt — einmalig und laufend?
Frage 24 gilt auch für uns. Was wir darauf antworten, steht vollständig unter Vergütung — wenn Sie die Liste lieber gemeinsam an ein konkretes Angebot anlegen, geht das im Erstgespräch.
Häufige Fragen
Was kostet die Checkliste?
Nichts. Sie geben Ihre E-Mail-Adresse an, wir schicken das PDF. Es folgt daraus keine Beratung, kein Anruf und keine Zeichnungsmöglichkeit.
Bekomme ich danach Werbung?
Sie erhalten das PDF und, wenn Sie die Einwilligung dafür gegeben haben, gelegentlich fachliche Hinweise. Jede Nachricht enthält einen Abmeldelink; die Adresse wird nicht weitergegeben.
Brauche ich Vorwissen, um die Fragen zu stellen?
Nein. Jede Frage steht im PDF mit einem Absatz, der erklärt, warum sie zählt und was eine ausweichende Antwort bedeutet. Die Liste ist so geschrieben, dass sie ohne Fachbegriffe vorgelesen werden kann.
Gilt die Liste auch für Ihr Haus?
Ja, und ausdrücklich. Frage 24 richtet sich an jeden, der ein Produkt vermittelt oder empfiehlt — auch an uns. Unsere Antwort darauf steht vollständig auf der Seite zur Vergütung.